AWD Schweiz - Medienmitteilungen

AWD Schweiz ist Mitte Februar 2011 von der Konsumentensendung Kassensturz des Schweizer Fernsehens mit Vorwürfen von Kunden und ehemaligen Mitarbeitenden konfrontiert worden:

Verhindern Provisionen, dass der Best-Select-Ansatz funktioniert?
AWD ist eine Vertriebsgesellschaft für die neutrale und umfassende Finanzplanung. SeinenFinanzberatern gibt AWD Provisionen mit einem einheitlichen Währungssystem weiter, das unabhängig vom Anbieter die gleichwertige Vergütung in jeder Produktkategorie sicherstellt. Auf anfangs 2011 haben Anbieter im Vorsorgebereich Produktanpassungen bei den Kundenleistungen vorgenommen, die innerhalb eines Monats starke Verschiebungen bei unseren Verkaufsanteilen zur Folge hatten. Dies ist nur ein Beispiel dafür, dass der Best-Select-Ansatz funktioniert. Die Analyse der 3 vom Kassensturz zugesendeten Kundenbeschwerden zeigt ausserdem, dass diesen 3 Kunden unterschiedliche Produkte von mehr als 7 verschiedenen Anbietern vermittelt wurden.

Verkauft AWD nur gemischte Lebensversicherungen?
AWD verkauft keine ungeeigneten Produkte. Alle von AWD vermittelten Produkte sind auf die Bedürfnisse der Kunden abgestimmt. AWD erstellt für alle Kunden eine individuelle und umfassenden Finanzplanung. In den Finanzkonzepten empfehlen wir unserenKunden auf ihre Wünschen und Bedürfnissen abgestimmte Versicherungs- und Banklösungen, welche die Vorteile von beiden Lösungen kombinieren. Die von uns vermittelten Lebensversicherungen haben gegenüber Banklösungen den Vorteil,dass sie bei Erwerbsunfähigkeit sowohl die Prämienbefreiung als auch die Fortzahlung der Sparanteile sicherstellen. Die Mehrzahl der vermittelten Produkte verfügen über den Vorteil eines technischen Zinses, das ist eine garantierte Mindestverzinsung. Die Spardisziplin der Kunden wird zudem mit einem garantierten Ablaufkapital belohnt. Mit einer durchschnittlichen Jahresprämie von CHF 2500.- pro Kunde nutzen AWD Kunden weniger als 40% desmaximalen steuerbefreiten Vorsorgebetrags für fondsgebundene Lebensversicherungen. Für die restlichen 60% empfiehlt AWD den Kunden eine Säule 3 Banklösung zu alimentieren.

Was unternimmt AWD damit Kunden bei komplexen
Finanzprodukten aufgeklärt sind?
AWD ist sich bewusst, dass der Informationsbedarf der Kunden in der Finanzbranche sehr hoch ist. Deshalb arbeitet AWD zur standardisierten Aufklärung und zum Schutz unserer Kunden und Finanzberater seit mehr als 12 Jahren mit Beratungsprotokollen. Darin werden die erfolgten Informationen sowie die Vorgaben und Risiken der Finanzlösungen festgehalten und gegenseitig unterzeichnet. AWD genehmigt keinen Vertrag, ohne dass ein korrekt ausgefülltes und gegengezeichnetes Beratungsprotkoll beiliegt. Weil Finanzprodukte komplex sind und Erklärungsbedarf haben, tätigt AWD keinen reinen Produktverkauf, auch nicht übers Internet. Der Beratungsansatz von AWD setzt eine Analyse der Finanzsituation voraus. Diese Analyse erfolgt im persönlichen Gespräch und richtet sich auf die Wünsche und Bedürfnisse der Kunden aus. Im unverbindlichen Analysegespräch wird nicht über Produkte gesprochen, es findet kein Verkaufstatt. Aufgrund der Analyse erstellt AWD eine schriftliche persönliche Finanzstrategie (PFS). Dieses Dokument bildet die Basis für die Konzept- und Produktwahl beim zweiten Beratungsgespräch mit dem Kunden.

Stimmt es, dass bei AWD nur Berater mit schlechter Ausbildung arbeiten?
Die Aus- und Weiterbildung von AWD ist in der Finanzbranche sehr angesehen. In der Grundausbildung werden den Finanzberatern diplomierte Finanzprofis als Coaches und Beratungsbegleiter zur Seite gestellt. Finanzberater in Ausbildung dürfen bei AWD ohne entsprechende Fachprüfung keine Produkte vermitteln. Die Weiterbildung bei AWD kann als Dipl. Finanzberater IAF oder als Finanzplaner mit eidg. Fachausweis abgeschlossen werden. Beide Diplome sind von der Finanzmarktaufsicht (FINMA) anerkannt. Von AWD ausgebildete Finanzberater sind in der Branche sehr begehrt. Anhand von Mystery Shoppings wurde die AWD Beratungsqualität in den Jahren 2005 (gfs-zürich) und 2010 (K-Geld) in der Praxis erprobt. Jedesmal ist AWD als Gesamtsieger hervorgegangen.